Українська федерація убезпечення внесла пропозиції щодо удосконалення фінансового моніторингу

    Українською федерацією убезпечення у зв’язку з прийняттям нової редакції Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» проведено роботу щодо аналізу впливу законодавства на діяльність страхового ринку України. Підготовлено та направлено до  Державного комітету фінансового моніторингу України пропозиції щодо подальшого вдосконалення нормативної бази, підвищення вимог до страховиків та покращення якості фінмоніторингу.

    Зокрема, запропоновано залишити в повному обсязі вимоги, встановлені Наказом до відповідальної особи страхової компанії за проведення фінансового моніторингу та привести у відповідність вимоги до відповідальних працівників за проведення фінансового моніторингу у відокремлених підрозділах щодо освіти, досвіду роботи у відповідній сфері, знання діючого законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, обов’язкового проходження курсу довгострокового підвищення кваліфікації та періодичного проходження курсів короткострокового підвищення кваліфікації до принципу пропорційності шляхом внесення змін до проекту Наказу.

    Крім  цього, запропоновано розробити процедури спрощеної ідентифікації відповідно до частини шостої статті дев’ятої Закону при  безконтактних дистанційних продажах страхових договорів через мережу Інтернет та при продажах масових продуктів страхування, таких як обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, страхування власників худоби, «зелена картка»,  виїжджаючих за кордон  та інших видів страхування, за договорами щодо яких страхова сума становить менш ніж 150 000 грн.;

    Також, УФУ звернулась до Держфінмоніторінгу з проханням висловити офіційну позицію або надати роз’яснення щодо наступних моментів, зокрема:

      коли страховик, суб’єкт первинного  фінансового моніторингу, зобов’язаний встановлювати наявність ознак обов’язкового фінансового моніторингу, зазначивши, що таким моментом є одержання (сплата, переказ) страхового (перестрахового) платежу (страхового внеску, страхової премії) або проведення страхової виплати/страхового відшкодування;

    щодо  застосування на практиці визначення «вигодоодержувач» відповідно до застрахованих осіб та вигодонабувачів (коли вони ще не є вигодоодержувачами), визначити випадки, коли застраховані особи та вигодонабувачі можуть ставати «вигодоодержувачами» в розумінні Закону;

    Українська  федерація убезпечення  підтримує конструктивні дії  Регуляторів щодо проведення спільної наради за участю представників Держфінмоніторингу, Держфінпослуг та УФУ, опрацювання змін до  Розпорядження Держфінпослуг № 25 від 05.08.2003 р., інших питань здійснення фінансового моніторингу.

    Українська  федерація убезпечення  відзначає, що опрацювання та врахування наведених пропозицій, надання відповідних роз’яснень до набрання чинності нової редакції Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» буде сприяти, з одного боку, боротьбі з легалізацією «брудних» грошей, з другого боку дозволить створити якісну послугу для законослухняних страхувальників, уникаючи при цьому надмірного адміністративного та фінансового навантаження страховиків на нинішньому, надзвичайно важкому для страхового ринку періоді його розвитку.