Согласно проекту лицензионных требований финучреждения, которые собираются заняться денежными переводами, обязаны выполнять сразу несколько требований. Во-первых, информация о членах переводных систем должна быть внесена в государственный реестр финансовых учреждений. Во-вторых, они должны сформировать регулятивный капитал не менее EUR1 млн (кредитные союзы — EUR0,5 млн). Также финансисты должны располагать надлежащим техническим оборудованием для качественного осуществления переводов (компьютерной техникой с программным обеспечением, коммуникационными средствами и пр.). Лицензия будет выдаваться сроком на 3 года, при перелицензировании — на 5 лет.

Отработку новых требований к финучреждениям сегодня считают скорее вкладом в будущее формирование переводного рынка, поскольку перечисление денежных средств для клиентов — это еще неразведанная ниша (сейчас в этой сфере господствуют банки). «На сегодняшний день только одно небанковское финансовое учреждение является членом платежной системы (Western Union) — «Украинская финансовая группа», и она для продолжения своей деятельности должна будет пройти процедуру лицензирования. Вообще же, согласно действующему законодательству, осуществлением денежных переводов могут заниматься финансовые компании и кредитные союзы», — рассказала «ДС» заместитель директора департамента госрегулирования и развития рынков финуслуг Госфинуслуг Надежда Жир. По их данным, на 13 сентября в Госреестр внесено 708 кредитных союзов и 68 финансовых компаний.