О роли Финмониторинга в формировании инвестиционной привлекательности страховщиков и банков

Формирование и укрепление инвестиционных позиций прямо влияет на источник денежных средств, вложенных в економику или в то или иное предприяте – от этого зависит внутренний и внешний имидж Украины, на который в первую очередь обращает внимание иностранный инвестор. Несколько лет назад Украина находилась в черном списке ФАТФ.

Те рекомендации ФАТФ, которые мы называем новыми рекомендациями, внедряются сейчас во всем мире. Более 100 стран мира признают их сейчас и пытаются создавать максимально прозрачные финансовые системы, в их числе и Украина, которая покинула черный список - с февраля 2006 года с Украины был снят активный мониторинг. Осталось только работать и привлекать инвестиции в Украину.

Сегодня Украина при помощи ЕС и Мирового банка помагает создавать и развивать подразделения финансовой разведки в Грузии, Молдавии, Белоруссии, Сербии и Македонии.

Одной из особенностей работы финмониторинга в Украине, в отличие от стран ЕС, является то, что 98-99% информации, получаемой от субъектов, приходит в электронном виде, но при этом 93% поступает информации от банков, а всего 5% - от страховых компаний.

Сегодня в базе Комитета финмониторинга находится более 2 млн. сообщений о подозрительных финансовых операциях, которые приоизошли в Украине с начала июня 2003 года, ежесуточно обрабатывается более 3 тыс. сообщений. В правохранительные органы за последние 3 года было направлено около 900 материалов (дел) с признаками совершения преступлений по отмыванию средств на общую сумму 40 млрд. грн.

В феврале 2006 года ожидается третий раунд проверки Украины, который будет осуществляться ФАТФ совместно с Мировым банком – в течение 3-х недель вся финансовая система Украины будет инспектироваться на предмет выполнения рекомендаций и требований ФАТФ.

Борьба с отмыванием денег – это не самоцель, инвесторы и субъекты рынка должны знать, кто реально владеет средствами и каким путем они получены. Но необходимо констатировать тот факт, что к Украине сегодня предъявляется много требований существенно завышенных, относительно других стран.