В Грузии расширены полномочия службы финансового мониторинга и страхования

Парламент Грузии утвердил изменения в закон "О пресечении содействия легализации незаконных доходов".

Как пишет издание "Новости-Грузия", в соответствии с изменениями, аннулируется дополнительное звено по мониторингу, в частности в лице Национального банка Грузии, министерства финансов, министерства экономического развития и министерства юстиции.

Проверку лиц, подлежащих мониторингу этими организациями, будет непосредственно осуществлять Служба финансового мониторинга.

Увеличивается список лиц и организаций, подлежащих мониторингу - к ним добавляются микрофинансовые организации, лица, осуществляющие денежные переводы по электронным системам банковских переводов, а также Национальное агентство общественного реестра.

В законе дано определение сделок и лиц, подлежащих мониторингу.

В частности, в документ добавляется дефиниция "необычных сделок", к которым относятся все "сложные сделки", необычно большие сделки и типы сделок, при осуществлении которых ясно не видно их экономическое содержание или они имеют необычную схему выполнения. Если в ходе изучение таких сделок они получит оценку "сомнительной сделки", то для них будет определен соответствующий правовой режим.

Также в законе дано определение фиктивного банка - это банк, который официально не представлен в той стране, где зарегистрирован либо лицензирован, и над которым не осуществляется контроль и надзор. Согласно документу, в Грузии будет установлен запрет на создание и деятельность фиктивных банков. В соответствии с проектом, финансовым институтам запрещено открытие и производство анонимных и фиктивных счетов.

Служба финансового мониторинга была создана при Национальном банке Грузии и является правопреемником юридических лиц публичного права - Службы финансового мониторинга, Национальной комиссии по ценным бумагам и Государственной службы по надзору за страхованием Грузии.

Целью структуры - пресечение легализации незаконных доходов, улучшение системы администрирования в государственном регулировании рынка ценных бумаг и страховой деятельности.